[IRS] Schwab(TD Ameritrade) IRS 報稅實際操作流程

理財知識：美稅
簡介：TD 報稅流程

  1. 相關資料可參考 IRS 報稅需知
  2. 境外人士報稅截止日： 6 月 15 日
  3. ITIN 申請
    1. 護照影本與正本相符證明
      1. 護照正本
      2. 護照影本 A4 兩份 (建議為彩色，且第二頁的簽名也需有)
      3. 文件證明申請表 (可於線上填寫後，印出帶到領事局)
      4. 彩色影印： NT$ 10
      5. 驗證費用： NT$ 400
      6. 郵寄費用： NT$ 128
      7. 車費： NT$257 (取決於個人)
      8. 國際快捷：NT$300 (國際郵件不好查詢，所以採用國際快捷，費用查詢)
      9. 航空掛號費用： NT$ 145
    2. Form W-7
      1. 範例：fw7
    3. 寄出地址，同退稅文件一起寄出 (實際地址請參考 W-7 說明)
      Internal Revenue Service
      ITIN Operation
      P.O. Box 149342
      Austin, TX 78714-9342 USA
    4. 4/20 寄出退稅信件
    5. 5/29 IRS 寄回護照影本並說明處理時間需達 6 週 => 6/13 收到此封信
    6. 6/26 收到 ITIN 的號碼 => 6/18 TD帳戶 已收到退稅
    7. 整體時間，大約兩個月
  4. Form 1042S Copy C => 券商給的，建議拿到更正後的 1042S，再申請退稅
    1. 資料有時不夠詳細，需跟券商要求更詳細的資訊
    2. 1042S 會錯誤，像此次的申請，TD 後續有再更新其 1042S，需跟券商反應
  5. Form 1040NR
    1. 參考寫法
    2. 2015 申請是自行計算比例而得出的退稅金額，未附，過了一年才拿到
      1. 2016 使用 退稅試算表 並隨之寄出，當年度收到
      2. 2017 使用 自製的試算表 並隨之寄出，當年度收到
        • 此次利用 郵局國際掛號 報稅，約兩個月又三個禮拜收到退稅
      3. 2018 使用 自製的試算表 並隨之寄出，當年度收到
        • 此次利用 郵局國際掛號 報稅，約兩個月收到退稅
      4. 2019 使用 自製的試算表 並隨之寄出，當年度收到
        • 此次利用 郵局國際掛號 報稅，約兩個月收到退稅
      5. 2020 使用 自製的試算表 並隨之寄出，當年度收到
        • 此次利用 郵局國際掛號 報稅，因疫情約六個月收到退稅並有利息
      6. 2021 使用 自製的試算表 並隨之寄出，當年度收到
        • 此次利用 郵局國際掛號 報稅，因疫情約四個月收到退稅
      7. 2022 使用 自製的試算表 並隨之寄出，當年度收到
        • 此次利用 郵局國際掛號 報稅，因疫情約五個月收到退稅
      8. 2023 使用 自製的試算表 並隨之寄出，當年度收到
        • 此次利用 郵局國際掛號 報稅，約兩個月收到退稅
      9. Schwab 退稅帳戶
        Move Money ⇒ Routing Numbers & Direct Deposit ⇒ choose the desired account ⇒ Direct Deposit and sending money to a Schwab account => 找到 Direct Deposit routing & account number
      10. 退回支票帳戶需再次確認( 2014 似乎已中止，可參考 TD Tax 網頁 )
        1. 可跟 TD 申請 DDA Number 專門存支票使用，會收到一張表單，填寫完附給 IRS => 2014 報稅成功
        2. 存入支票  => 2015 報稅成功，得到支票
          • 利用 郵局國際掛號 寄出支票，約三個禮拜入帳
          • 直接使用 TD 網站的 Deposits & Transfers -> Check 填完資料，影印表單出來即可，支票背書寫法仍如連結一樣
        3. 此帳號可直接轉帳，無需申請 => 2016 以後，皆報稅成功
    3. IRS 地址，適用於已有 ITIN (實際地址請參考 1040NR 說明 or 網頁版(較清楚) )
      Department of the Treasury
      Internal Revenue Service Center
      Austin, TX 73301-0215  U.S.A
    4. IRS 報稅進度查詢
      1. ITIN
      2. 依當時填入報稅文件的狀態
      3. 申請的退稅金額

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